Popularne sposoby inwestowania w 2023 roku

Podczas pierwszych tygodni każdego roku tysiące inwestorów na całym świecie zadaje sobie pytanie: w co warto inwestować przez najbliższe dwanaście miesięcy? Ewentualnie, to pytanie brzmi na czym można zarobić lub co będzie rosło przez najbliższy rok?

Tym razem sytuacja w naszym kraju jest jednak szczególna, bowiem borykamy się z absolutnie rekordową w XXI wieku inflacją. Odczyt wzrostu cen wciąż przekracza w naszym kraju 15% w ujęciu rocznym, co oznacza, że inflacja niweluje siłę nabywczą naszych oszczędności w przerażającym tempie i cały czas nie zamierza wyhamować.

W efekcie, parcie na inwestowanie w 2023 roku jest znacznie większe niż przedtem. Coraz więcej ludzi pragnie ulokować swoje środki nawet nie po to, by pomnażać swoje zyski, lecz aby przynajmniej uchronić odłożone oszczędności przed inflacją.

Jakie mamy więc dziś najpopularniejsze aktywa inwestycyjne? W jakie instrumenty finansowe Polacy najchętniej dziś lokują swoje środki? Przekonamy się poniżej:

Inwestowanie na giełdzie

Pierwszym rynkiem, który pojawia nam się w głowie po usłyszeniu słowa „inwestowanie”, jest oczywiście rynek akcji. Na takim parkiecie giełdowym ustala się rzeczywista cena akcji. Jest to cena giełdowa, jaką musimy zapłacić, aby zakupić akcje na giełdzie od innego inwestora.

Cena akcji może bardzo szybko i gwałtownie się zmieniać – pod wpływem realizacji zleceń maklerskich, które odzwierciedlają aktualny popyt oraz podaż akcji. Jeżeli więc ilość (wartość) ofert sprzedaży przeważa nad liczbą ofert kupna, kurs obniża się. Gdy propozycje kupna przewyższają ilość oferowanych walorów to kurs rośnie, a inwestor posiadający papiery wartościowe danej spółki, generuje zysk.

W teorii inwestowanie opiera się zaledwie na kupowaniu akcji spółek giełdowych, a następnie ich sprzedawaniu w momencie, w którym uznamy to za słuszne. W praktyce jednak, pewien kluczowy czynnik nazywany psychologią inwestowania sprawia, że to zajęcie bywa naprawdę wymagające i nie każdy, kto sprawdził swoich sił na parkiecie giełdowym, generuje z tego zajęcia dochód.

Oznacza to, iż aby osiągnąć sukces w tej dziedzinie, niezbędne jest odpowiednie przygotowanie merytoryczne oraz opracowanie własnej, skutecznej strategii inwestycyjnej.

Nie zmienia to faktu, że rynek akcji z każdym rokiem przyciąga w naszym kraju coraz więcej osób. Liczba prowadzonych rachunków maklerskich na koniec grudnia 2022 w Polsce przekroczyła 1,6 miliona. To najwięcej w historii. Mało tego – w ubiegłym roku przybyło aż 230 380 kont maklerskich w naszym kraju.

Zakup nieruchomości

To, że Polacy postrzegają nieruchomości jako okazję inwestycyjną udowadnia sytuacja, z jaką mamy do czynienia na rynku już od dobrych kilku lat. Przykładowo, w Warszawie metr kwadratowy przeciętnego mieszkania kosztuje obecnie średnio 13 600 złotych złotych. W 2018 roku było to przeciętnie 8900 PLN, a w 2014 – około 7 tysięcy złotych za metr kwadratowy.

Mało tego, analizując dane historyczne, zobaczymy że nieruchomości świetnie zachowują wartość kapitału w długim horyzoncie czasowym, a zwłaszcza w czasach wysokiej inflacji. Inwestycja w tego typu aktywa trwałe w tym okresie może okazać się więc dobrym pomysłem, w szczególności w celach inwestycyjnych, a konkretnie na generowaniu pasywnego dochodu z wynajmu.

Trzeba jednak przyznać, że na rynku mieszkaniowym w Polsce mamy obecnie do czynienia z poważnym kryzysem. Jest on przede wszystkim związany z gwałtownym spadkiem liczby udzielanych kredytów mieszkaniowych. Dokładając do tego galopującą inflację i inwazję Rosji na Ukrainę, trudno się dziwić, że Polacy przestali masowo nabywać nieruchomości.

Nie zmienia to jednak faktu, że zakup mieszkania za gotówkę, w celach inwestycyjnych, nadal jest uważany przez Polaków za naprawdę atrakcyjny sposób lokowania kapitału – tylko po prostu mało kto może sobie na nią pozwolić. Z kolei bardziej majętni nasi rodacy coraz częściej rozglądają się za ofertami w innych krajach – interesują ich na przykład domy na sprzedaż Hiszpania. Dlaczego akurat na Półwyspie Iberyjskim?

Otóż, minione dwanaście miesięcy okazało się w Hiszpanii rekordowe pod względem liczby sprzedanych nieruchomości.

Sztuka i przedmioty kolekcjonerskie

Nie ma żadnych wątpliwości, że alternatywne instrumenty inwestycyjne – takie jak dzieła sztuki, antyki, fotografie, ale również znaczki, zegarki czy wino kolekcjonerskie – stanowią bardzo atrakcyjny instrument inwestycyjny w okresie wysokiej inflacji oraz spowolnienia gospodarczego.

Przede wszystkim na tych aktywach nie występuje wysoka, bezpośrednia korelacja z rynkami finansowymi. Z tego powodu wielu ekspertów uważa, że to właśnie one charakteryzują się najwyższym poziomem bezpieczeństwa.

Ponadto, w ich przypadku to czas jest zdecydowanie największym sprzymierzeńcem inwestora, a podaż jest mocno ograniczona. Na większości tych rynków bowiem każdy przedmiot jest unikalny, a w pozostałych ich podaż jest mocno ograniczona – z tego powodu przez lata zyskują one na wartości i skutecznie chronią przed inflacją.

Mamy tu jednak do czynienia z inwestycjami, które bezdyskusyjnie wymagają od nas eksperckiej wiedzy dotyczącej danego rynku. Co więcej, najlepiej wybrać sobie inwestycję z tej grupy, której kolekcjonowanie zwyczajnie sprawia nam przyjemność. Oferta alternatywnych instrumentów inwestycyjnych jest tak szeroka, że z całą pewnością każdy znajdzie coś dla siebie.

Waluty oraz kruszce

Nie jest żadną tajemnicą, że inwestując na rynku walutowym można skutecznie pomnażać kapitał osiągając wysoką stopę zwrotu. W ostatnim czasie najistotniejsze pary walutowe charakteryzują się bowiem zwiększonym poziomem zmienności.

Dzieje się tak, ponieważ banki centralne niemal na każdym posiedzeniu zmieniają stopy procentowe w celu przeciwdziałania inflacji, podczas gdy jednocześnie obawiają się wywołania zbyt dotkliwej recesji.

W efekcie, inwestowanie w waluty bez wątpienia stanowi dziś wymagające zajęcie. Po prostu, aby osiągnąć sukces w handlu na rynku walutowym, trzeba – podobnie jak na rynku akcji – poświęcić sporo czasu na gromadzenie wiedzy, doświadczenia, a także zbudować dopasowany do nas system inwestycyjny, który następnie będziemy rzetelnie stosować.

W kontekście inwestycji długoterminowych, bardzo popularne w naszym kraju jest także nabywanie kruszców – konkretnie złota lub srebra – w fizycznej formie, sztabek lub monet. Sztabki i monety ze złota lub srebra stanowią stosunkowo płynne instrumenty inwestycyjne – zwłaszcza złoto.

W efekcie ich zbycie jest znacznie mniej problematyczne niż ma to miejsce choćby w przypadku nieruchomości. Kolejną ogromną zaletą inwestycji długoterminowej w te metale szlachetne w fizycznej formie jest fakt, iż jeśli sprzedamy je po upływie sześciu miesięcy od ich nabycia, to nie musimy płacić od tego podatku.

Zaletami ulokowania środków w kruszce są również odporność tych metali szlachetnych na inflację, ich wysoce prawdopodobny wzrost wartości w ujęciu długoterminowym w związku z ich ograniczoną podażą oraz renoma złota jako “bezpiecznej przystani” na wypadek kryzysu gospodarczego lub finansowego.

Sposoby inwestowania – podsumowanie

Jak zatem widzimy, sposobów inwestowania w 2023 roku zdecydowanie nie brakuje. Wiele zależy tutaj od naszych preferencji, a zwłaszcza pożądanego horyzontu inwestycyjnego oraz tolerancji na ryzyko.

Nie wolno jednak przy tym zapominać o dywersyfikacji. Oznacza ona inwestowanie w różne instrumenty finansowe o odmiennym poziomie ryzyka i działające w różnych branżach lub na innych rynkach. Pozwala nam to zabezpieczyć nasz majątek przed poniesieniem dużych start.