Czy handel walutami może być prosty? – czyli jak zacząć handlować w kilku krokach

Napis "Forex" ułożony z drewnianych kostek
J2T Trade

Większość traderów doskonale wie, że handel na rynku Forex może stanowić doskonały sposób na pomnażanie własnego kapitału. W zasadzie żadne inne zajęcie nie jest w stanie nam zaoferować potencjału generowania spektakularnych zysków i to w zasadzie już za pomocą skromnych kwot na start – na tym polega magia procentu składanego i wykorzystanie dźwigni finansowej.

Niestety, bardzo często traderzy stawiający swoje pierwsze kroki w handlu walutami, po osiągnięciu pierwszych sukcesów, osiadają na laurach, przestają edukować się w tym zakresie, a w konsekwencji się nie rozwijają. Następnie fortuna się od nich odwraca i zaczynają ponosić straty.

Jak zatem sprawić, aby nasza przygoda z tradingiem na rynku walutowym była naprawdę udana? Na jakich aspektach należy się skoncentrować od samego początku? O czym należy pamiętać? Przekonamy się poniżej. Zacznijmy jednak od wyjaśnienia czym tak naprawdę jest rynek Forex:

Czym jest i jak działa rynek walutowy? Forex

Forex – skrót od Foreign Exchange Market, czyli rynek wymiany walut – jest globalnym, zdecentralizowanym i pozagiełdowym ośrodkiem obrotu walutami różnych krajów. To właśnie na Foreign Exchange Market dokonuje się transakcji, które określają kursy poszczególnych walut, a mówiąc ściślej par walutowych – wartość pojedynczej waluty zawsze musi zostać wyrażona w stosunku do drugiej.

FP Markets

Forex, mimo tego że w przeciwieństwie do giełd papierów wartościowych nie ma ustalonego centralnego ośrodka, jest zdecydowanie największym i najbardziej płynnym rynkiem świata – większym od kapitałowego i towarowego. Wartość dziennych obrotów na rynku Forex szacowana jest na 6,6 biliona USD. Co więcej, ponad 80% transakcji wymiany jest przeprowadzana z użyciem dolara amerykańskiego.

Rynek wymiany walut ma w pełni globalny charakter, chociaż oczywiście największe i najważniejsze podmioty, które na nim handlują pochodzą ze Stanów Zjednoczonych. Handel walutami odbywa się od poniedziałku do piątku przez całą dobę (poniedziałkowa sesja otwiera się w Sydney o 8:00 lokalnego czasu, czyli w niedzielę o 22:00 lub 23:00 polskiego czasu).

Mimo tego, że Foreign Exchange Market to największy rynek świata, warto wiedzieć że jest on znacznie młodszy od większości czołowych giełd. Jego początki sięgają lat siedemdziesiątych, kiedy to oficjalnie zrezygnowano z parytetu złota i kursy walut zaczęły być dynamiczne, czyli wartość konkretnej pary walutowej wynikała z zasad wolnego rynku – popytu i podaży.

Początkowo korzystały z niego banki centralne, instytucje finansowe, rządy i korporacje międzynarodowe, dla których posiadanie różnych rodzajów walut jest niezbędne do działania. Z czasem z powodu bardzo dużej zmienności do rynku dołączyli inwestorzy instytucjonalni poszukujący większego zysku.

Spekulacyjny rynek

W XXI wieku rynek walutowy został jednak zdominowany przez transakcje o charakterze spekulacyjnym, które odpowiadają za ponad 70% całego wolumenu obrotu. Szkolenie z inwestowania na rynkach

Potwierdza to fakt, że kursy walut mogą reagować gwałtownym wzrostem zmienności w odpowiedzi na dane makroekonomiczne lub po ogłoszeniu nieoczekiwanych informacji – takich jak choćby gwałtowna, niespodziewana zmiana stóp procentowych dokonana przez wybrany bank centralny.

Na kurs walut mają wpływ również odczyty makroekonomiczne – zwłaszcza te dotyczące inflacji, produktu krajowego brutto czy zmian w zatrudnieniu.

Kluczowe elementy skutecznego handlu na rynku Forex

Generować zyski za pomocą tradingu na rynku Forex można oczywiście na różne sposoby. Strategii handlowych jest niemal tak wiele, jak samych traderów. Praktycznie każdy podąża swoją ścieżką. Traderzy z reguły posługują się analizą techniczną lub fundamentalną albo nawet łączą oba te światy.

To jednak nie koniec szerokiego wachlarza możliwości zarabiania na handlu walutami. To od nas zależy czy będziemy otwierać kilkadziesiąt pozycji dziennie lub zawierać jedną transakcję w miesiącu…

Na rynku Forex nie ma żadnego świętego Graala – perfekcyjnej strategii, która zawsze pozwala zarobić. Z całą pewnością istnieje jednak system tradingowy, który jest idealnie dopasowany do naszego stylu i preferencji w handlu.

Jak doskonale wiadomo, handel walutami przyciąga tak wiele osób ze względu na perspektywę zarobienia wielkich pieniędzy w stosunkowo krótkim czasie. I rzeczywiście nie jest to żaden mit – na tym rynku nie brakuje przykładu osób, które tego dokonały.

Dźwignia finansowa szansą na generowanie wysokich zysków Dźwignia finansowa

W największym stopniu umożliwia to handel krótkoterminowy. Dzięki zastosowaniu dźwigni finansowej, można generować imponujące zyski już na groszowych zmianach kursu.

Na czym polega stosowanie dźwigni finansowej, często potocznie zwanej lewarem? To narzędzie umożliwiające zawarcie kontraktu o nominale wyższym niż zdeponowane środki na rachunku.

Określa ono, ile procent nominalnej wartości kontraktu inwestor musi posiadać w portfelu inwestycyjnym, aby móc go zawrzeć. Na pary walutowe obowiązuje w Polsce dźwignia 1:20, co oznacza, że wymagane jest posiadanie równowartości zaledwie 500 euro by zawrzeć zlecenie o wartości 10 000 € i generować zyski, jakie byśmy osiągnęli wymieniając gotówkę za tę drugą kwotę.

Nic więc dziwnego, że handel walutami wydaje się tak kuszący, o ile tylko dysponujemy odpowiednią ilością wolnego czasu i posiadamy kapitał, który możemy przeznaczyć na trading.

Z tego powodu handel na rynku Forex szczególnie upodobali sobie day traderzy, czyli osoby handlujące krótkoterminowo, które zawsze otwierają i zamykają swoje pozycje na rynku tego samego dnia.

Magia procentu składanego

Tacy spekulanci doskonale zdają sobie sprawę jak potężną broń stanowi tutaj procent składany, o którym już sam Albert Einstein twierdził, że jest on “największym wynalazkiem ludzkości” lub “ósmym cudem świata”.

Jak działa procent składany w przypadku day traderów? Otóż, załóżmy tutaj, że naszym celem jest osiąganie 3% zysku z daytradingu podczas każdej sesji. Przy zastosowaniu wspomnianej dźwigni finansowej, jest to jak najbardziej możliwe do zrealizowania. Stopy procentowe i waluty

Tak więc, aby zacząć naszą przygodę z tradingiem, zakładamy konto u wybranego brokera Forex, wpłacamy zaledwie 1000 złotych i każdego dnia handlujemy za całą tę kwotę wraz z odsetkami.

Czas teraz odpowiedzieć na nurtujące wszystkich pytanie – czy przy takich założeniach w ciągu roku można osiągnąć milion złotych zysku? Okazuje się, że tak. Z obliczeń wynika, że potrzebne do tego jest 234 dni roboczych. Poniżej potwierdzenie w formie działania wg wzoru:

1000 PLN * (1+0,03)234 = 1 009 045,10 PLN

Natomiast w obecnym roku kalendarzowym jest 250 dni roboczych, więc nawet 16 razy możemy nie wygenerować wymaganego zysku i to osiągnąć. W teorii jest to więc jak najbardziej możliwe.

Aspekt psychologiczny i ryzyko inwestycyjne

W praktyce jednak łatwo nam się domyślić, że im większa kwota tym trudniej zawiera nam się transakcje, ponieważ coraz bardziej zaczynamy obawiać się strat i przestajemy myśleć racjonalnie. Na tym polega aspekt psychologiczny tradingu, który bardzo często pełni w nim kluczową rolę.

Nie zmienia to faktu, że powyższy przykład jasno ukazuje jak gigantyczny potencjał drzemie w procencie składanym, gdy mowa o krótkoterminowym handlu walutami z wykorzystaniem dźwigni finansowej.

Oczywiście zawsze mamy dwie strony medalu. Oznacza to, że na Forex można nie tylko zarobić fortunę, ale i sporo stracić. Handel walutami to naprawdę wymagające zajęcie, a na dodatek bardziej ryzykowne od większości rynków, ze względu na stosowanie wcześniej wspomnianej dźwigni finansowej.

Z tego powodu każdy trader rozpoczynający swoją przygodę z rynkiem Forex musi być świadomy ryzyka utraty kapitału przeznaczanego na handel. W jaki sposób można je obniżyć? Grafika przedstawiająca zarządzanie kapitałem i ryzykiem w inwestowaniu

Handel walutami a właściwe zarządzanie kapitałem

Właśnie w tym celu, każdy trader precyzyjnie buduje system tradingowy, zawierający ściśle określone reguły zarządzania kapitałem, który następnie będzie przez niego rzetelnie stosowany. Na czym polega zarządzanie kapitałem?

To szeroko pojęty zakres działań, procesów oraz decyzji, które mają zapewnić efektywną alokację pieniędzy na rynku kapitałowym. Na zarządzanie kapitałem składają się takie elementy, jak:

  • Zarządzanie ryzykiem
  • Ustalanie wielkości pozycji
  • Szacowanie potencjalnego zarobku
  • Stosowanie odpowiednich zleceń (Stop Loss i Take Profit) w celu efektywnej realizacji założeń dotyczących ryzyka oraz zarobku.

Umiejętność ochrony swojego kapitału to bezdyskusyjnie podstawa handlu. Z odpowiednich sposobów zarządzania kapitałem korzystają wszyscy profesjonalni traderzy, doradcy inwestycyjni, bankierzy, zarządzający funduszami inwestycyjnymi i funduszami emerytalnymi czy szefowie funduszy capital venture i private equity. Brak strategii umożliwiającej ochronę zgromadzonego kapitału jest jedynie domeną tracących pieniądze amatorów. Szczęśliwy trader zarabiający na jednym instrumencie

Na tych elementach trzeba zatem się skoncentrować. Jeśli rzeczywiście w pełni świadomie i odpowiedzialnie podejdziemy do tematu budowy własnego systemu handlowego oraz nie pominiemy żadnego z wyżej opisywanych kroków, a także będziemy w 100% rozumieć ryzyko jakie podejmujemy, handel walutami dość szybko może się okazać dla nas naprawdę prosty.

To koniec tego artykułu, ale dopiero początek Twojej przygody z rynkami finansowymi. Przed Tobą długa droga, ale lepiej w pierwszej kolejności poćwiczyć. Rachunek demonstracyjny to najlepszy sposób, aby przetestować zdobytą wiedzę w praktyce. Otwórz bezpłatne konto demo z wirtualnymi pieniędzmi już dziś!

OTWIERAM KONTO DEMO

Jakub Bandura
Redaktor portalu TradersArea.pl. Wiedzę z zakresu inwestowania oraz rynków finansowych zgłębiał na studiach ekonomicznych. Trader rynku OTC i Forex preferujący handel krótkoterminowy. Entuzjasta analizy technicznej oraz statystyki.