Handel automatyczny czy trading manualny – co wybrać?

W ostatnich latach, a zwłaszcza od startu pandemii koronawirusa, w naszym życiu coraz częściej pojawiają się takie zagadnienia, jak “automatyzacja”, “robotyzacja” i “digitalizacja”. W efekcie zaczynamy się poważnie zastanawiać jak ze względu na galopujący rozwój technologii będzie wyglądał otaczający nasz świat za kilka lat. Dotyczy to również tradingu na rynku Forex.

Aktualnie trading słusznie uznawany jest za wymagający zawód, do którego niezbędna jest duża wiedza ekonomiczna, konsekwencja w działaniu i rozwinięte zdolności analityczne. Świat jednak praktycznie na każdym polu dąży do tego, by wszystko było prostsze, wygodniejsze i bardziej dostępne.

Z tego powodu wyjątkowo dynamicznie rozwija się w ostatnich latach trading automatyczny. Co ciekawe, może on przybierać różne formy – takie jak handel algorytmiczny czy social trading. Tego typu nowoczesne techniki ograniczają nasz proces decyzyjny do niezbędnego minimum. Praktycznie zdajemy się w nich na łaskę zewnętrznego mechanizmu, i to zupełnie celowo. Na czym zatem polegają wspomniane metody handlu automatycznego. Czy warto zdecydować się na którąś z nich zamiast tradycyjnego tradingu manualnego? Postaramy się odpowiedzieć na to pytanie poniżej:

Trading automatyczny – podstawowe informacje

Trading automatyczny to nabywanie lub zbywanie instrumentów finansowych przy pomocy oprogramowania ustalającego indywidualne parametry zleceń kupna lub sprzedaży tych instrumentów – w tym moment złożenia zlecenia, termin jego ważności, cenę i/lub liczbę instrumentów będących przedmiotem zlecenia albo sposób zarządzania zleceniem po jego złożeniu.

Co najważniejsze, to wszystko następuje automatycznie – bez udziału człowieka lub ewentualnie przy jego ograniczonym udziale. Obecnie aż 80% ruchów na amerykańskiej giełdzie i rynku Forex jest wykonywanych przez automatyczne roboty handlowe.

Trading algorytmiczny

Handel automatyczny podstawowo dzieli się na algo trading i social trading. W pierwszym przypadku mamy do czynienia z procesem wykorzystywania komputerów do przeprowadzenia określonego zestawu instrukcji dotyczących zawarcia transakcji, co pozwala na generowanie zysków z prędkością i częstotliwością niemożliwą do uzyskania przez działającego samodzielnie człowieka.

Za wszystko odpowiada specjalny algorytm, określony zestaw jasno zdefiniowanych instrukcji mających na celu wykonanie zadania. Informacje te mogą obejmować szczegółową analizę wykresów, zmienności, arbitrażu cenowego lub po prostu aktualnego rynkowego trendu.

W praktyce, handel algorytmiczny często bazuje na analizie technicznej, a nawet na analizie ilościowej, czyli na poszukiwaniu hipotez statystycznych opisujących zależności występujące na rynku. Tego rodzaju algorytmy mogą wykorzystywać nawet bardzo złożone narzędzia z obszaru matematyki, w szczególności statystyki czy rachunku prawdopodobieństwa.

Trading społecznościowy

Handel za pomocą social tradingu polega na tym, że traderzy mogą naśladować – nawet w sposób automatyczny – ruchy innych inwestorów, w szczególności tych, którzy w ostatnim czasie generują ponadprzeciętną stopę zwrotu. Decyzje inwestycyjne nie są więc oparte o własne analizy i strategie tradingowe. Są jedynie wynikiem ślepego podążania za decyzjami tych, którzy w opinii inwestora są bardziej uzdolnionymi traderami od niego.

Zalety handlu automatycznego

Trading bez naszej ingerencji

Po pierwsze – i dla wielu najważniejsze – stosując handel automatyczny, nie musimy samodzielnie analizować wykresów, zastanawiać się nad naszą strategią, wyszukiwać sygnałów do wejścia w pozycję… W tej sytuacji to konkretne oprogramowanie pracuje za nas – i to nie w ograniczonym czasie, tylko w zasadzie 24 godziny na dobę – zawsze kiedy rynki są otwarte. Trader może więc oderwać się od męczącego, monotonnego wpatrywania się w ekran monitora i ciągłego śledzenia tabeli notowań oraz wykresów. Może w zasadzie zająć się czymkolwiek chce i czerpać z tego zyski.

Czynniki psychologiczne nie wpływają na nasze wyniki

Po drugie, nie wolno także zapominać o aspekcie psychologicznym. W przypadku handlu automatycznego, nie borykamy się z takimi problemami, jak choćby overtrading. Nie dotyczy nas także kłopot ze stresem związanym z otwieraniem i kontrolowaniem otwartej pozycji. Nie popełniamy również takich błędów, jak nerwowe przesuwanie Stop Lossa. Wszystko odbywa się albo według strategii zawartej w algorytmie (w przypadku algo tradingu), albo według taktyki stosowanej przez profesjonalnego tradera, którego naśladujemy (w przypadku social tradingu).

Samodzielny handel zawsze wiąże się z ryzykiem podejmowania nieracjonalnych decyzji, wynikających często z zakorzenionych uprzedzeń lub przekonań, które nie są zgodne z założeniami strategii handlowej. Wynikają one między innymi z nadmiaru informacji, którymi media atakują inwestorów, czy też z konieczności szybkiego podejmowania decyzji. W przypadku tradingu automatycznego nie mamy takich problemów, a decyzje dany program podejmuje automatycznie, nie musi się zastanawiać, jak my – traderzy.

Wady handlu automatycznego

W przypadku tradingu automatycznego bardzo często posiadamy aktywa i otwieramy pozycje, ale nie wiemy dlaczego. Momentami możemy poczuć się, jak dziecko we mgle skazane na decyzje nieznanego nam systemu. Skutkuje to psychicznym dyskomfortem – nie ma możliwości, abyśmy czuli się choć odrobinę komfortowo w przypadku poniesienia strat na naszym rachunku. Będą one wyjątkowo bolesne, ponieważ poczujemy się oszukani, w końcu to nie my popełniliśmy błąd, tylko automatyczne oprogramowanie. W naszej głowie zaczną pojawiać się wtedy pytania i wątpliwości.

Ostatecznie może się to okazać początkiem końca naszej przygody z handlem automatycznym. Stracimy zaufanie wobec tej metody tradingu i podczas każdej kolejnej poniesionej straty, zaczniemy się jeszcze bardziej frustrować. W efekcie większość osób wtedy rezygnuje z danego automatycznego narzędzia i albo poszukuje kolejnego, albo zaczyna handlować samodzielnie, buduje własną strategię tradingową.

Czy zatem warto przejść na trading automatyczny?

Jak zatem widzimy, handel automatyczny cechuje wiele korzyści, których nie da się przecenić. W efekcie, wydaje się, że mamy tu do czynienia z idealnym rozwiązaniem dla osób, którym brakuje czasu na trading, a mimo to pragną one zainwestować swoje oszczędności w taki sposób, aby w każdej chwili mogły się z tego wycofać i widziały jakimi instrumentami finansowymi w danym momencie handlują.

Na dłuższą metę jednak wydaje się, iż trading automatyczny jednoznacznie przegrywa i musi ostatecznie ponieść klęskę z handlem manualnym. Wynika to z faktu, że stosując te nowoczesne rozwiązania, przestajemy się rozwijać, jako traderzy. Najlepszym, co można zrobić w handlu jest samodzielne gromadzenie doświadczenia na rynku Forex, wyciąganie właściwych wniosków z własnych nietrafionych decyzji inwestycyjnych i posiadanie pełnej kontroli nad swoim kapitałem.

Żaden system nie zastąpi intuicji doświadczonego tradera

Co więcej, żadne automatyczne oprogramowanie nigdy nie zastąpi bezcennego doświadczenia tradera, jego intuicji, umiejętności przewidywania sytuacji na rynkach, gdy dochodzi do nietypowych wydarzeń, takich których algorytm nie był w stanie przeanalizować, ponieważ nie miał odpowiednich danych z przeszłości. W końcu wszystko się zmienia, czy oprogramowanie mogło przewidzieć zachowanie rynków po wybuchu pandemii COVID-19? Wydaje się, że w takich sytuacjach to człowiek, jako trader jest niezastąpiony. A jak doskonale wiadomo, na rynkach z tak szokującymi, przełomowymi scenariuszami, w ostatnich latach mieliśmy do czynienia dość często.