Historia rynku walutowego sięga końca drugiej wojny światowej, a dokładnie szczytu w Bretton Woods. Wówczas wprowadzono sztywny kurs wymiany walut w stosunku do dolara. Sam dolar natomiast był wymienialny na złoto. Wartość tej wymiany wynosiła 35 dolarów za uncję złota. Porozumienie to miało na celu ustabilizować światowy system monetarny, jednocześnie ukracając spekulacje poszczególnymi walutami. Porządek ustalony na tamtej konferencji został zburzony gdy w roku 1972 roku zdecydowano porzucić wymienialność dolara na złoto. Wówczas uwolniono resztę kursów walutowych w stosunku do dolara. Zapoczątkowało to współcześnie znane płynne kursy walut. Przez wiele lat rynek walutowy, a wraz z nimi platformy transakcyjne, były znane jedynie traderom instytucjonalnym. Wszystko zmieniło się gdy pod koniec ubiegłego wieku powstało oraz zostało spopularyzowane narzędzie znane jako Internet. Wtedy wówczas do tradingu mogli dołączyć klienci detaliczni.

Rozwój internetu a wraz z nimi rynku walutowego Forex umożliwia obecnie wybór szeregu rozwiązań technologicznych dla traderów. Podstawowym pytaniem, na które musi odpowiedzieć trader, jest kwestia związana z handlem na odpowiedniej platformie transakcyjnej. Chociaż początki tradingu bardzo często wiążą się z koniecznością korzystania z platformy dostępnej u brokera, który pierwszy upolował klienta, to musimy pamiętać, że broker ten może oferować rozwiązania, które nie są dla nas w pełni wystarczające. Dlatego też, musimy przede wszystkim pamiętać o jakości danego narzędzia oraz o priorytetach, które wiążą się z tradingiem. Każdy trader ma inne priorytety, tak jak każdy wybiera inny styl oraz strategię. Ważne jest to by móc określić czego oczekujemy od naszego brokera. Niektóre rozwiązania będą dla nas korzystne, zaś inne będą niezbędne. By móc odpowiedzieć na to pytanie trzeba wpierw poznać możliwości określonych platform oraz ich funkcjonalność.

Najpopularniejsze oprogramowanie transakcyjne na Forex

Na całym świecie platformy inwestycyjne mają swoją długą historię. Wynika to z faktu, że dawniej traderzy mogli śledzić wykresy za pomocą taśmy ze zleceniami dostępnej tylko dla graczy z określonym kapitałem, poprzez informacje w prasie albo poprzez obserwowanie zmian na tablicy w punktach obsługi klientów. Dlatego też pojawienie się handlu online pomogło zdemokratyzować rynki. Obecnie bez względu na zasobność portfela, czy doświadczenie, każdy trader może skorzystać z określonego wskaźnika technicznego, czy zaimplikować automatycznego robota do otwierania transakcji. Oczywiście niektórzy mają dużo mniejsze zapotrzebowanie względem transakcji. Tak więc inwestor zainteresowany jedynie bieżącymi cenami bid oraz ask również może je poznać w przeciągu sekund.

Każdy rynek jest inny. Niektóre rynki potrzebują specyficznych informacji bądź też ciągłego dostępu do danych. Najpopularniejszą obecnie platformą transakcyjną na rynku walutowym jest platforma MetaTrader 4, która została stworzona przez firmę MetaQuotes. Swoją popularność z pewnością zawdzięcza prostocie z jaką została skonstruowana, jak również faktowi, że w miarę intuicyjny interfejs pozwala z łatwością zastąpić wymóg tworzenia własnego oprogramowania. Korzystając z tego narzędzia można chociażby umieszczać zlecenia na wykresie Forex, zajmować zlecenia po cenie rynkowej, jak również po cenach oczekujących na realizację – zarówno zlecenia z limitem, jak i zlecenia stop. Dodatkowym plusem tej platformy jest możliwość testowania różnych strategii automatycznych dzięki testerowi strategii. Dzięki temu trader ma możliwość dokładnego i wnikliwego przejrzenia sygnałów generowanych przez określony algorytm. W przypadku gdyby zaimplikowanie strategii wiązało się ze stratą (wynikającą z ujemnej oczekiwanej wartości systemu) wówczas spekulant zaoszczędzi sporo czasu, pieniędzy i zdrowia, gdyż zła strategia szybko znajdzie miejsce w koszu.

Platforma MetaTrader, jak również większość platform inwestycyjnych posiada możliwość założenia konta demo. Jest to tzw. rachunek demonstracyjny umieszczony na specjalnym serwerze, który rejestruje fikcyjne zlecenia, nie wychodzące na rzeczywisty rynek, a jedynie prezentujący symulacje wyniku inwestycji. Dzięki temu można zajmować transakcję w warunkach rynkowych, następnie sprawdzać wynik tych transakcji. Jest to zdecydowanie bardziej korzystniejsze działanie niż zajmowanie transakcji jedynie w głowie, post factum, w oparciu o dostrzeżenie określonego sygnału. Dojrzenie okazji inwestycyjnej jest znacznie prostsze gdy określimy wynik transakcji. Testowanie transakcji, której wynik już znamy powoduje okłamywanie samych siebie. Konto Forex demo jest doskonałym rozwiązaniem dla wszystkich tych, którzy chcieliby sprawdzić jak wygląda handel w rzeczywistych warunkach z jednoczesnym wyeliminowaniem ryzyka związanego z poniesieniem straty. Rzecz jasna nie spowoduje to zwiększenia zasobności naszego portfela ale pozwoli zapoznać się bliżej z rynkiem oraz samą platformą.

Dla tych którym odpowiada platforma MT4 (MetaTrader 4) jednakże woleliby zobaczyć w niej kilka ulepszeń, stworzono platformę MetaTrader 5. Zostało tam wprowadzonych kilka zmian estetycznych pod kątem interfejsu, jak również wprowadzono większy wybór narzędzi tradingowych. Dla zainteresowanych programowaniem w języku MQL, który jest stworzonym językiem specjalnie z myślą o MetaTraderze warto wspomnieć, że bazuje on na języku C. Język ten jest głównie znany pasjonatom informatyki. Oczywiście platformy MetaTrader pomimo swojej popularności nie są jedynymi narzędziami, które możemy zaobserwować na rynkach walutowych. Pozostałe platformy tradingowe opierają się na innych językach, co daje możliwość traderowi skorzystania z różnych ułatwień pod kątem budowy systemów automatycznych. Dzięki budowie platformy na np. języku Java, trader może bez znajomości arkanów języka C, tworzyć strategie i odpowiednio je modyfikować.

Jakie platformy inwestycyjne dla GPW i innych rynków?

Oczywiście rynek forex jest bardzo popularnym rynkiem, jednakże nie tylko na nim spotkać się można z platformami tradingowymi. Istnieje szereg platform inwestycyjnych stworzonych z myślą o instrumentach z rynku regulowanego, takich jak akcje, obligacje, opcje, kontrakty terminowe czy jednostki indeksowe. Dzięki funkcjonalności tych platform trader może ze swojego centrum dowodzenia powstałego w zaciszu domowym, budować własny portfel inwestycyjny. Najpopularniejszą w Polsce platformą transakcyjną pod kątem handlu na Giełdzie Papierów Wartościowych jest NOL3. Jest to skrót od pełnej nazwy Notowania Online 3, której wersja początkowa powstała w 2006 roku.

Platforma ta została stworzona z myślą o prezentowaniu notowań z giełdy warszawskiej w czasie rzeczywistym. Program ten m.in. pozwala inwestorom oraz spekulantom na rynku regulowanym na szybkie składanie zleceń dostępnych na rynku. Istotnym elementem funkcjonalności tego narzędzia jest prezentacja bieżącego arkusza zleceń wraz z dostępnym wolumenem na poszczególnych poziomach cenowych. Monitor rynku pozwala na zmierzenie mapy cieplnej GPW, dzięki czemu w kilka sekund można określić, która spółka jest największym wygranym na danej sesji, a która pozostaje daleko w tyle. Jak w każdej innej platformie tradingowej, można zoptymalizować wykres cenowy, pod kątem zarówno czasu jak i rodzaju wykresu. Dostępne wskaźniki analizy technicznej umożliwiają podejmowanie decyzji inwestycyjnych, bez potrzeby prowadzenia dodatkowych wyliczeń.

Pomimo swojej funkcjonalności NOL3 jest stosunkowo prostym narzędziem, które posiada podstawowe funkcje – chociażby w kwestii wskaźników analizy technicznej. Dla traderów, którzy potrzebują bardziej zaawansowanych narzędzi, skuteczniejsze mogłyby być platformy typu Sidoma czy Statica. Zawierają one więcej funkcji niż standardowy NOL i pozwalają na dokonywanie bardziej wnikliwej analizy, np. wolumenu. Dodatkowe narzędzia związane z możliwością nałożenia na wykres cenowy chociażby Liczby Otwartych Pozycji (LOP), ułatwią analizę wszystkim tym, którzy są aktywni na rynku terminowym.

Są to najpopularniejsze platformy transakcyjne stosowane w Polsce, jednakże na rynku światowym prym wiodą znacznie bardziej zaawansowane narzędzia. Niskie prowizje m.in. na rynku akcyjnym w USA, połączone z wieloletnią tradycją handlu instrumentami udziałowymi oraz pochodnymi, spowodował potrzebę rozbudowania narzędzi o bardziej wysublimowane funkcje, które wnikliwie określają tendencję panującą na danym instrumencie. Jednymi z najbardziej popularnych platform transakcyjnych na świecie są takie platformy jak cTrader, TradeStation, NinjaTrader, czy Sterling Trader. Ich bardziej zaawansowane funkcje pozwalają często na trafniejsze przewidywania przyszłych tendencji rynkowych. Bezpośredni dostęp platformy do m.in. publikowanych danych makroekonomicznych tworzy możliwość prowadzenia transakcji bez konieczności odwoływania się do zewnętrznych źródeł danych. Dodatkowo warto wspomnieć o tym, że o ile w przypadku Polski pełny dostęp do arkusza zleceń jest związany z koniecznością ponoszenia opłat abonamentowych, na niektórych rynkach jest normą.

Którą platformę wybrać?

W gąszczu informacji nie łatwo jest odpowiedzieć na pytanie, która platforma jest lepszym rozwiązaniem dla tradera. Przede wszystkim dany inwestor musi odpowiedzieć na pytanie, na jakim rynku będzie handlował. Każdy rynek posiada swój unikalny charakter, w związku z czym staje się niemożliwym unifikacja platform transakcyjnych. Wybór rynku, na którym trader postanowił się skoncentrować, pozwoli określić jakie priorytety kryją się za tym wyborem. Dla przykładowo rynku giełdowego istotną funkcje będzie pełnił dostęp do wolumenu rzeczywistego oraz arkusza zleceń. Z kolei na rynku walutowym prym będą wiodły niskie spready, opłaty transakcyjne oraz brak poślizgów (slippage) i tu często wybór platformy będzie również wypadową oferty brokera.

Odpowiedzią na powyższe pytanie, w którym określamy wybór rynku, może być: wszystko jednocześnie. W takim przypadku trader będzie się kierował priorytetem jakim jest maksymalizacja dostępnych instrumentów na platformie. Gdy etap określenia rynku jest już za nim, warto określić priorytet wynikający ze stylu, który dany trader preferuje. Styl określa parametr czasowy w jakim będziemy handlowali oraz determinuje wybór naszej strategii. W momencie, w którym trader zdecydował się handlować w stylu, w którym podejmuje decyzje inwestycyjne stosunkowo rzadko (np. styl position trading) wówczas nie wymaga to od niego stałej obserwacji zmienności rynkowej. Korzystanie z bardziej rozbudowanej platformy, z którą wiążą się np. określone opłaty, można potraktować w takim przypadku jako niepotrzebną rozrzutność.

Gdy styl, który jest niezbędny do wyboru strategii zostanie już określony, można skupić się na przejrzystość platformy. Czy dana platforma jest zrozumiała, funkcjonalna z punktu widzenia tradera? Czy posiada polską wersję, a jeśli nie to czy trader zna określony język na poziomie komunikatywnym? Te pytanie choć mogą wydawać się oczywiste, są istotne przy wyborze platformy. Trader musi wiedzieć z jakich narzędzi będzie korzystał podczas stosowania danej strategii i czy jest w stanie je z łatwością odnaleźć na danej platformie. W przypadku braku narzędzi niezbędnych do realizacji strategii na platformie, warto upewnić się czy można je odnaleźć w sieci na stronie twórcy platformy lub chociażby Forex forum.

Oczywiście sam wygląd, czy dostęp narzędzi to za mało by móc stwierdzić jak dobra jest dana platforma. Do wspomnianych wyżej funkcjonalności dochodzi jeszcze kwestia związana z kwotowaniami. Pamiętajmy, że na rynku Forex, broker jest naszym pośrednikiem z dostawcami płynności. W związku z tym warto sprawdzić czy np. spready nie rozszerzają się określonych godzinach, co powoduje wzrost kosztów transakcyjnych. Jeżeli zaobserwujemy powtarzającą się awaryjność platformy wówczas znajdziemy jeden z powodów do jej odrzucenia. Jeżeli nasz styl handlu oraz strategia wymaga częstego zajmowania pozycji, to bez względu na to jak wiele narzędzi nam zaoferuje platforma, w przypadku braku kwotowań nie jesteśmy w stanie generować dodatniej stopy zwrotu. Z kolei na rynku regulowanym warto sprawdzić szybkość wysyłanych zleceń z ich realizacją. Czas ten zaprezentuje traderowi jak szybko z platformy zlecenie trafia na serwer giełdy. O ile w przypadku transakcji dokonywanych raz na kilka miesięcy jest to zbędna ciekawostka, to w przypadku daytradingu będzie determinowało naszą stopę zwrotu.

Jak widać na bazie powyższych argumentów nie można jednoznacznie określić czy platforma Forex MetaTrader jest lepsza od Tradestation oraz czy na GPW Sidoma jest lepsza od NOL3. Na to pytanie musi odpowiedzieć sam trader, który wybiera ją pod swój styl oraz strategie. Tryb zaawansowania platformy zależy od tradera, jednakże istotne jest by w pełni spełniała jego oczekiwania, które determinowane są przez wybór sposobu handlu na rynkach oraz stworzony tradingplan.

To koniec tego artykułu, ale dopiero początek Twojej przygody z rynkami finansowymi. Przed Tobą długa droga, ale doskonale wiemy, jak Ci ją ułatwić. Rachunek demonstracyjny to najlepszy sposób, aby przetestować zdobytą wiedzę w praktyce. Otwórz bezpłatne konto demo z wirtualnymi pieniędzmi już dziś!

OTWIERAM KONTO DEMO