W dzisiejszym artykule skupimy się na tym, czym jest lot Forex oraz jak poprawnie wyznaczyć wartość transakcji na platformie handlowej. Pamiętajmy, że rozpoczynając przygodę z tradingiem, traderzy napotykaja na multum słów, których wcześniej nie mieli okazji nigdzie nawet usłyszeć. Mogą to być proste określenia, jak np. konto brokerskie, czy kalkulator inwestora, jak również bardziej skomplikowane, w stylu: pips, Forex lot, czy dźwignia finansowa oraz lewarowanie. Wówczas w naturalny sposób, młody adept spekulacji giełdowej zaczyna zadawać sobie pytania: Co to margin? Co kryje się za nazwą depozyt zabezpieczający? Co to jest lot? Jak zrozumieć, co kryje się pod tym enigmatycznym nazewnictwem?

Trading, często bywa porównywalny z nauka zupełnie nowej czynności. Tak jak stolarz musi nauczyć się korzystać z drewna, tak też i trader musi nauczyć się zarabiać na ruchach cen. Jednocześnie wiąże się to z poznaniem zupełnie nowego języka –  języka tradingu. To właśnie te nowe pojęcia, często wprowadzają zamęt w umysłach nowych i niedoświadczonych adeptów spekulacyjnego rzemiosła. Na szczęście wyjaśnienie ich, stanowi krok milowy dla spekulanta i generuje potencjał do stawiania dalszych kroków na ścieżce prowadzącej do sukcesu, w tej arcytrudnej dziedzinie życia. W związku z powyższym, zacznijmy od wyjaśnienia podstawowych zagadnień, które mogą rodzić konsternacje wśród „świeżych” spekulantów rynków walutowych.

Lot Forex – co to jest

Podstawową jednostką transakcyjną na rynku walutowym jest 1 lot Forex. Oznacza on 100 tysięcy jednostek waluty bazowej. Wielkość ta jest standardową wielkością na rynku międzybankowym, a jej wielkość jest o tyle zrozumiała, że przy niewielkich ruchach cenowych, różnica między ceną kupna, a sprzedaży, potrafi zadowolić traderów na niej spekulujących. Na rynku Forex lot będzie zawsze postrzegany w kontekście transakcji na parach walutowych. Albowiem występuje na nim zawsze dwa rodzaje waluty: waluta bazowa oraz waluta kwotowana. Występowanie ich jest całkowicie normalnym aspektem funkcjonowania par walutowych na rynku FX.

Jak należy rozumieć pojęcia dotyczące par walutowych? Co tak naprawdę one sobą reprezentują? Otóż waluta bazowa, to pierwsza waluta w parze, zaś kwotowana, to druga waluta w parze. Para walutowa przedstawia, ile waluty kwotowanej trzeba wydać, by otrzymać walutę bazową. Przykładowa wartość euro do dolara amerykańskiego (EUR/USD) o wielkości 1,1700, oznacza nic innego niż to, że 1,17 USD trzeba wydać, żeby otrzymać jedno EUR. Zajmując pozycję na głównej parze walutowej EURUSD (euro do dolara amerykańskiego) o wielkości 1 lota, oznaczać będzie, że trader otworzył transakcję o wartości 100 000 EUR, zaś wynik jej będzie rozliczać w walucie USD. Kupno EURUSD oznacza, że EUR zostało kupione, w chwili gdy USD zostało sprzedane. Z kolei sprzedaż EURUSD oznacza, że EUR zostało sprzedane, w chwili gdy USD zostało zakupione. Kupno jednej waluty zawsze się wiąże ze sprzedażą innej, co uzasadnia występowanie par walutowych na rynku.

Lot, mini lot, mikro lot

Wiedząc już, ile to jest jest lot Forex, warto mieć na względzie, że na rynku walutowym Forex występuje dźwignia finansowa, która umożliwia traderowi zajmowanie większej pozycji niż posiada on środków na rachunku. Stanowi to ogromną przewagę tego rynku, nad tradycyjnymi rynkami kasowymi, które nie posiadają możliwości lewarowania. Dźwignia finansowa na rynku FX przyjmowała różne wielkości, na przestrzeni ostatnich paru lat. Po zmianach, których dokonał ostatnimi czasy europejski regulator ESMA, w Unii Europejskiej dźwignia finansowa, zwana także lewarem, będzie ograniczona do wielkości 1:30. Co to właściwie oznacza i jak to wpływa na indywidualnych traderów detalicznych? Otóż przy dźwigni 1:30, spekulant otwiera pozycję o wartości 100 000 EUR, choć jego zabezpieczeniem stanowi jedyne 3333,33 EUR na rachunku inwestycyjnym. Pamiętajmy przy tym, że depozyt zabezpieczający to z języka angielskiego tzw. margin.

Należy przy tym pamiętać, że żaden spekulant nie jest zmuszony do otwierania pozycji, o wartości minimum jeden lot Forex na rynku walutowym. Na szczęście brokerzy Forex pozostawili uczestnikom rynku znacznie większą możliwość, do zawierania pozycji, jak również wiekszą swobodę przy wystawianiu się na ekspozycję rynkową. Lot Forex jest podstawową jednostką transakcyjną, co nie zmienia faktu, że jest ona jednostką podzielną, a sam rynek dopuszcza mniejsze wielkości zleceń.

W zależności od brokera i rodzaju rachunku, spekulant walutowy może zajmować pozycje wielkości od pełnego Lota (1 lot Forex), aż do 0,1 lota (mini lot Forex), czy 0,01 lota (mikrolot Forex). Zajmując pozycje w wysokości 1/100 FX lot, automatycznie spekulant jest zobowiązany do wniesienia margin 100-krotnie mniejszego, niż przy standardowym lot Forex. Trader Forex może także wykorzystać  możliwość zajmowania pozycji, przy wykorzystaniu mikroskopijnych depozytów, takich jak chociażby znany wśród części traderów tzw. nano lot (0,001 lot Forex). Nano lot Forex broker umożliwia handel z wykorzystaniem 1/1000 standardowego Lota. Jest to szczególnie dobre rozwiązanie dla inwestorów, którzy nie posiadają znaczącego kapitału początkowego, a swój skromny wkład chcą przeznaczyć na możliwość pomnożenia kapitału na rynku walutowym. Dzięki temu, rynek FX jest otwarty na multum różnych traderów.

Lot Forex na platformie MT4 i MT5

Lot Forex na platformie MetaTrader 4
źródło: platforma MetaTrader 4

Na platformie MT4 i MT5 wielkość transakcji w automatyczny sposób jest powiązana z wartością lot Forex. W związku z powyższym, zajmując pozycję na danym instrumencie trader decyduje w tym samym momencie, czy chce otworzyć całego Lota (1 lot Forex), czy może jego setną część (Forex micro lot 0.01). Wolumen w oknie „Nowe zlecenie” na platformie MetaTrader jest tą wielkością, którą Forex trader będzie musiał zdefiniować przed otwarciem pozycji. Wielkość zlecenia nie tylko decyduje o potencjalnej nagrodzie, ale co najważniejsze o możliwości poniesienia straty na rynku.

Przykłady kalkulacji lot Forex

Jednym z podstawowych kwestii nużących traderów jest pytanie: ile jest warta transakcja o wielkosci jeden lot Forex? Wiadomo już, że handlując na parach walutowych, przyjdzie nam wnieść depozyt zabezpieczający, który jest niezbędny do otwarcia pozycji na Forex. Im większa jest transakcja, tym większy margin. Jeśli chodzi o wartość pojedynczego pipsa, reguła jest taka sama. Forex pips size dla Forex lot size jest stały dla każdej pary walutowej. Przy wielkości Forex 1 lot, ruch o pips wynosi 10 jednostek waluty kwotowanej. Przykładowo, lot w Forex dla głównej pary walutowej EURUSD, będzie przynosił zysk, bądź stratę w wysokości 10 dolarów amerykańskich na każdy jeden pips. Analogicznie przy transakcji na mini lot Forex, wartość pojedynczego pipsa przyjmie wielkość 1 dolara USD dla wskazanego przykładu. Jak zapewne większość czytelników się słusznie domyśla, w przypadku handlu z wykorzystaniem micro lot Forex, trader zauważy na każdym pipsie różnicę, w wielkości 0,1 dolarów amerykańskich, czyli potocznych 10 centów. Kwestią, która choć może budzić wątpliwości, to fakt, że sam lot nie jest aż tak istotnym elementem strategii tradingowej.

Lot a zarządzanie ryzykiem i kapitałem

Pamiętać należy, że wielkość margin na pojedynczy lot Forex jest paradoksalnie kwestią drugorzędną, choć co poniektórym mogłoby się wydawać że jest inaczej, Najważniejsza sprawa dotyczy ustanowienia Stop Loss i umieszczenia go na wykresie. Stop Loss decyduje o tym, w którym miejscu zostanie zamknięte zlecenie, a sam trader uzna, że nie miał racji co do kształtowania się tendencji na wykresie. Jest to o tyle istotne ustalenie, gdyż bez niego spekulant walutowy wystawia się na praktycznie nieograniczone ryzyko, które jednocześnie zabezpiecza wpłaconym kapitałem.

Choć naturalnym jest, że spekulant giełdowy myśli w pierwszej chwili o zyskach, które może otrzymać, to zawsze wskazane jest pochylić się nad maksymalną dopuszczaną stratą w danym momencie. Wynika to stąd, że rynek jest specyficznym miejscem, które rzadko nas „głaszcze”, a częściej jednak „karci”. Dlatego, jeśli trader jest w stanie zaakceptować maksymalną stratę, wówczas łatwiej mu będzie zachować spokój i dokonywać lepszych decyzji inwestycyjnych. A doświadczeni traderzy wiedzą, że spokój oraz „chłodna głowa” to niezwykle istotne elementy przy osiąganiu sukcesu na rynkach lewarowanych.

Jaki lot size dla początkujących traderów?

Forex lot size, czyli wielkość transakcji na parach z rynku Forex, zależy od indywidualnych preferencji tradera oraz od ustalenia poziomu Stop Loss, przy którym decyduje się na zamknięcie otwartej wcześniej pozycji. Przykładowo, w sytuacji, w której trader zdecydowałby się na handel na parze walutowej EUR/USD, a jego Stop Loss oddalony był od ceny otwarcia o 100 pipsów, wówczas nie chcąc stracić więcej niż 100 USD, spekulant nie mógłby otwierać większej pozycji niż mini lot Forex (0,1 lota).

Dopuszczalna strata często nie powinna przekraczać więcej, niż 1-2% wartości rachunku brokerskiego. W związku z powyższym, posiadając na rachunku 1000 dolarów amerykańskich, trader ze sporą awersją do ryzyka, powinien nie przekraczać 1% straty. W tym konkretnym przypadku Stop Loss będzie wynosił maksymalnie 10 USD. Jeśli chce on umieścić go w odległości 100 pipsów od rynku, wówczas nie powinien przekraczać 0,01 wielkości lota.

Rozpoczynając handel lepiej zacząć od wyższych interwałów, dlatego też należy pamiętać, że nie jest żadnym wstydem dla tradera handel z użyciem mikrolotów, a w wielu przypadkach jest nawet wskazany. Dopiero, gdy spekulant zauważy, że potrafi w średnim terminie osiągać sukces na rynku, wówczas może zacząć rozważać nad przejściem na mniejsze interwały czasowe, takie jak M30, M5, czy M1.

Lot Forex – podsumowanie

Powyższy artykuł miał na celu przybliżyć, czym jest Forex lot. Jako, że już wiesz czym jest Forex lot oraz w jaki sposób wyliczać wartość, nie tylko margin, ale także pojedynczego pipsa, to warto wspomnieć o innych kluczowych elementach handlu. Należy mieć na względzie, że wielkość transakcji nie stanowi aż takiej wartości dla spekulanta, jak początkowo się zakłada.

Prawda jest taka, że  podstawą handlu jest odpowiednie zarządzanie ryzykiem oraz kapitałem. Warto mieć to na względzie i zawsze się pilnować pod tym kątem, ponieważ mechanizm dźwigni finansowej, jest bronią obosieczną. Pamiętaj ze bez względu na wielkość transakcji podstawą sukcesu jest odpowiednie money management, które stanowi fundament wszystkich odnoszących sukcesy traderów walutowych Forex.

To koniec tego artykułu, ale dopiero początek Twojej przygody z rynkami finansowymi. Przed Tobą długa droga, ale doskonale wiemy, jak Ci ją ułatwić. Rachunek demonstracyjny to najlepszy sposób, aby przetestować zdobytą wiedzę w praktyce. Otwórz bezpłatne konto demo z wirtualnymi pieniędzmi już dziś!

OTWIERAM KONTO DEMO

Day Trader
Horyzont inwestycyjny inwestora jednodniowego trwa od kilku do kilkunastu godzin. Najważniejszą zasadą, którą się kieruje jest niepozostawianie pozycji na noc. Swoje systemy transakcyjne opiera na analizie technicznej, głównie price action oraz wskaźnikach technicznych – MACD, RSI i Stochastic Oscillator. Liczba sygnałów transakcyjnych waha się między kilkoma, a kilkunastoma dziennie, w zależności od liczby instrumentów, na których dokonuje transakcji.